Wełnianka pochwowata to zdecydowanie pierwsza kwitnąca roślina na torfowisku wysokim, które jeszcze w całości zamarznięte i można po nim przejść suchą stopą.
Wełnianki to podstawowy element wszystkich torfowisk i ekosystemów związanych z torfem. Wełnianka pochwowata najczęściej rośnie na torfowiskach wysokich i bagiennych borach torfwiskowych.